#가망고객

이번 달 마감이 급하니까 될 듯 말 듯한 고객한테 계속 연락하고 매달리게 돼요. 그러다 보니 고객이 부담스러워하고 오히려 도망가고. 절박함이 티가 나니까 역효과인 거 아는데 마감 압박에 어쩔 수가 없어요. 절박한데

'주변에 소개 좀 해주세요' 하면 아무도 생각 안 남. 저는 '혹시 최근에 결혼하셨거나 애 낳은 친구 있으세요?' 구체적으로 콕 집음. 그럼 고객 머릿속에 딱 한명 떠오름. 소개는 범위를 좁혀줄수록 나옴. 막연한 부

교육 때 지인 100명 리스트 뽑으라 해서 억지로 채웠는데 실제로 연락 가능한 사람은 20명도 안 됐어요. 그마저도 두 달 만에 다 돌았고 이제 진짜 아는 번호가 없어요. 개척도 텔레도 자신 없고. 지인 바닥나는 속

고객 만나기 전에 카페 와서 자료 마지막 점검하는데 문득 이 커피값도 아까운 상황이 서글퍼요. 오늘 만날 가망고객도 사실 될지 안 될지 반반이고. 매번 이렇게 카페 전전하며 상담 준비하는 게 언제까지 이어질까 싶고.

신규개척 하나도 안하고 기존고객 증권 재분석만으로 이번달 COT 달성. 3년간 쌓은 고객 300명 증권 라이프이벤트 체크하면서 보완 제안한 게 다임. 신규 못찾는다고 징징댈 시간에 기존 DB 파세요. 관리 잘한 고객

고객 실손 청구 귀찮아하는 거 대신 서류 챙겨서 접수 도와주면, 그게 영업이 아니라 서비스임. 그 신뢰로 '이참에 보장도 한번 봐드릴까요' 하면 거절을 안 함. 청구대행은 수수료 0원인데 그걸로 소개랑 추가계약이 굴

예전엔 '주변에 소개해주실 분 없으세요?' 이렇게 물었다. 열이면 열 '없어요' 나온다. 지금은 '사장님, 혹시 최근에 결혼하셨거나 아이 낳으신 지인 있으세요?' 이렇게 특정 상황을 콕 집는다. 그럼 머릿속에 얼굴이

반려견 키우는 고객한테 '강아지 슬개골 수술 한번에 200만원 나와요, 아세요?' 하면 눈 커짐. 대부분 애 아플때 병원비 폭탄 경험 있어서 니즈 즉발. 저는 펫보험을 미끼상품으로 관계 트고 본인 보장까지 자연스럽게

고객 입원 청구 돕다가 증권 보니 입원일당이 없어서 몇십만원 손해봄. '이번엔 어쩔수없지만 다음을 위해 일당 하나 넣을까요?' 하니 바로 계약. 청구 시점이 니즈가 가장 뜨거운 순간임. 아파본 직후엔 보장 소중함을

'오늘 감사했습니다' 이런 복붙 문자는 스팸임. 저는 상담때 나온 고객 개인얘기를 꼭 넣음. '따님 수능 잘 보길 바랄게요, 오늘 말씀하신 부분 자료 정리해서 내일 보낼게요'. 개인 디테일 하나가 '이 사람 내 얘기

'지금은 바쁘니 다음에 연락드릴게요' 하는 고객, 그 다음은 99% 안 옴. 저는 헤어지기 전에 무조건 '그럼 다음주 화요일 2시 어떠세요?' 구체적 다음 약속을 못 박음. 애매하게 '다음에'로 끝나면 그 고객은 증

직장인은 아프면 병가라도 있는데 자영업자는 하루 문 닫으면 그날 수입 0임. 저는 사장님들한테 '몸이 곧 매출이신데, 두달 입원하면 가게 임대료는 누가 내요?' 이 한마디로 소득보장 니즈 폭발시킴. 고객 직업의 아픈

전임 설계사 퇴사로 넘어온 고아계약, 바로 새 상품 들이대면 100% 튕김. 저는 '기존 담당자님 그만두셔서 제가 관리 맡았습니다, 궁금한 거 있으면 편히 연락주세요'만 하고 끝냄. 3개월 뒤 실손청구 문의 들어오고

개척 명단이 없다는 사람들. 종이 꺼내서 오늘 하루 마주친 사람 다 적어봐라. 편의점 알바, 카페 직원, 택배기사, 미용실 원장, 애들 학원 선생. 하루만 적어도 20명이다. 일주일이면 100명 넘는다. 가망고객이

돈 안 드는 SNS 마케팅 중 최고는 카톡 프사다. 나는 프사에 보험 사진 절대 안 올린다. 대신 상태메시지에 '고객님 실손 청구 도와드립니다' 이런 걸 은근히 걸어둔다. 그럼 오래된 지인이 어느날 '너 보험하냐?'

큰 계약 하고 나면 고객이 '내가 잘한 걸까' 불안해함(구매후 부조화). 이때 방치하면 청철·해지각. 저는 청약 다음날 꼭 전화해서 '어제 결정 정말 잘하셨어요, 이제 든든하게 지내세요' 확신을 심어줌. 산 다음 케

신규 DB 없다고 손 놓지 말고, 3년 전 계약자들 증권 다시 열어봐라. 그동안 결혼했고 애 생겼고 소득 늘었음. '가족 늘었는데 보장은 그대로세요?' 문자 한통이면 재상담 잡힘. 신규개척보다 기존고객 리마인드가 전

상담 전에 고객 카톡 프사 슬쩍 봄. 애기 사진이면 어린이보험·가장의 종신, 반려견이면 펫보험, 골프치는 사진이면 소득 여유+운전자·상해. 프사는 그 사람이 세상에 보여주고 싶은 자아라 니즈의 힌트임. 정보 없이 들

인바운드 DB 전화 돌릴때 인사 길게 하면 바로 끊김. 저는 '안녕하세요 OO보험 접수 확인차 연락드렸어요, 지금 통화 30초만 괜찮으세요?' 부담 확 낮춤. 상품 얘기 절대 먼저 안 함. 통화 목적은 대면 약속 잡

거의 계약 직전까지 갔는데 고객이 다른 설계사한테 비교 견적 받더니 그쪽이 더 싸다며 그리로 갔어요. 제가 더 정성 들였는데. 결국 가격 경쟁으로 가면 신입은 못 이기는 건가요. 가격 말고 다른 걸로 승부하려면 뭘

용기내서 근처 상가 명함 돌리러 갔는데 들어가는 곳마다 됐다고 손사래 치거나 아예 문 앞에서 쫓겨났어요. 열 군데 돌아서 명함 한 장 못 건네고 온 날도 있어요. 개척이 정착의 답이라는데 이렇게 상처만 받고 오니 다

직장인 고객은 퇴근 후에나 시간이 되니 밤 9시 10시에 만나고 집에 오면 12시. 주말에도 고객 스케줄에 맞추고. 자유로운 직업이라더니 오히려 고객 시간에 완전히 끌려다니는 느낌. 정착하면 좀 나아지나요 아니면 계

고객 한명 증권만 보면 반쪽짜리. 저는 '가정 전체로 봐야 정확해요, 배우자분 증권도 사진 주세요' 함. 부부 걸 같이 보면 중복도 보이고 한명한테만 쏠린 것도 보임. 그리고 자연스럽게 배우자 계약까지 이어짐. 한명

상품 안내서에 태블릿에 각종 서류까지 무거운 가방 들고 하루 종일 발품 파는데 정작 계약은 없어요. 몸은 몸대로 지치고 성과는 없고. 이 육체적 고단함이 결실로 이어지지 않으니 허무하고. 열심히는 하는데 방향이 잘못

월말마다 마감 못 채워서 벼락치기 영업하면 무리수 두고 승환·불판 리스크 커짐. 저는 항상 3개월치 파이프라인 유지함. 이번달 마감은 지난달에 씨뿌린 거로, 이번달 씨는 다음달 열매. 마감에 쫓기면 나쁜 계약 태우게

저녁 약속은 피곤하고 술자리되기 쉬움. 저는 직장인 고객은 점심시간 회사 근처 카페로 잡음. 딱 40분, 밥 사고 커피 마시며 핵심만. 짧으니 집중되고 부담없어서 오히려 성사율 높음. 긴 상담이 좋은 게 아님. 고객

'소개 좀 해주세요'는 부담스럽다. 나는 이렇게 바꿨다. '고객님이 보시기에 제가 도움 될 만한 분 한 분만 떠올려주실 수 있으세요?' 소개가 아니라 '떠올리기'를 부탁한다. 그리고 연락은 내가 아니라 고객이 편한

친구 지인 가족 사돈에 팔촌까지 다 연락 돌렸어요. 청약 몇 건 나왔는데 이제 폰 열어도 전화할 번호가 없네요. 개척하라는데 모르는 사람한테 어떻게 말을 붙여야 할지 감도 안 와요. 텔레마케팅 DB라도 받아야 하나

머릿속으로 가망고객 관리하면 다 놓친다. 나는 엑셀에 파이프라인을 만든다. 이름, 접촉 단계(첫접촉/상담/제안/클로징), 다음 액션, 다음 연락일. 매일 아침 이 표 보고 오늘 연락할 사람 정한다. 어떤 고객이 어느

요즘 고객들은 인터넷으로 상품 비교 다 하고 와서 저보다 더 잘 알아요. 제가 설명하려 하면 그건 인터넷에서 봤다며. 정보로는 못 이기는데 그럼 설계사가 존재할 이유가 뭔가 싶고. 정보 넘치는 시대에 설계사만의 가치

생일 축하는 다 함. 근데 저는 계약 1주년에 '작년 오늘 보험 시작하셨어요, 1년간 든든하셨죠?' 문자 보냄. 이게 유지 리마인드도 되고 증액·추가 대화 여는 자연스러운 명분됨. 가입일 챙기는 설계사 거의 없어서

내 고객들 관계를 종이에 다 그려봤다. 누가 누구랑 아는지. 그랬더니 A고객을 통하면 그 직장 동료들로 뻗어나가고 B고객은 학부모 모임으로 연결되는 게 보였다. 무작정 소개 부탁하지 말고 이 고객이 어떤 집단에 속했

모든 가망을 똑같이 관리하면 지침. 저는 뜨거움(1주내 결정)·미지근(1~3개월)·차가움(장기)으로 나눔. 뜨거운건 매일 케어, 미지근은 주1회 정보성 문자, 차가운건 월1회 안부. 에너지를 온도에 맞게 배분하면 클

고객 한 명 계약하면 거기서 끝내지 마라. 배우자 보장 어떤지, 자녀 실손 있는지, 부모님 보험 언제 든 건지 꼭 물어본다. 이미 나를 믿는 고객이니까 가족 소개는 거의 자동이다. 신규 개척 10명 뚫는 것보다 기존

계약할 때 주변에 소개 많이 해주겠다던 고객이 막상 소개 얘기 꺼내면 다음에 나중에 하며 계속 미뤄요. 재촉하자니 관계 어색해질까 조심스럽고 안 하자니 답답하고. 소개 준다는 말만 믿고 있었는데. 이런 미루는 고객한

청약해준 고객한테 소개 좀 부탁드린다 했더니 그 뒤로 연락이 뜸해졌어요. 부담스러웠나봐요. 소개가 중요하다는데 막상 부탁하려니 상대가 나를 계약 뽑는 도구로만 볼까봐 조심스럽고. 어색하지 않게 소개 요청하는 방법 있

상담하다 보면 다른 설계사는 이렇게 해준다던데 왜 당신은 안 되냐며 계속 비교하고 떠보는 고객이 있어요. 신입이라 만만하게 보는 건지. 그 비교에 휘둘려서 무리한 약속 하게 되고 나중에 못 지켜서 곤란해지고. 이렇게

카카오 오픈채팅으로 '보험 궁금증 무료상담방' 만들어서 운영한 지 1년. 지금 200명 넘는다. 여기서 직접 영업 절대 안 한다. 그냥 사람들 질문에 성실히 답만 해준다. 근데 신기하게 방에서 신뢰 쌓인 사람들이 개

청약하고 15일 안에 철회하는 고객 있음. 실적 날아가서 속상한데 여기서 서운한 티 내면 그 고객 영영 잃음. 저는 '충분히 고민하시는 게 맞아요, 필요하실때 언제든요' 쿨하게. 그럼 몇달 뒤 정말 필요할때 다시 나

어렵게 상담 잡아서 갔는데 사실 아는 설계사가 있다며 미안한데 그쪽으로 할 거라고. 그럼 왜 상담은 응했나 싶고 시간만 버린 기분. 이미 담당 설계사 있는 고객을 어떻게 뺏어와야 하는 건지 아니면 이런 고객은 그냥

연금 개시 5년 앞둔 고객들 방치하지 마세요. 이때 수령방식·개시시점 재설계, 부족하면 추가납입 제안 최적기임. 저는 55세쯤 고객들 다시 연락해서 '곧 연금 받으실텐데 방식 점검하고 부족하면 지금 채우죠' 함. 만

몇 년 하다보니 소개 많이 해주는 고객 유형이 보인다. 첫째 본인이 만족도가 확실히 높은 사람. 둘째 오지랖 넓고 사람 챙기는 성격. 셋째 자기가 뭔가 도움 준 걸 뿌듯해하는 사람. 나는 이런 고객을 알아보면 특별

자녀 대학 입학하면 학비·독립 준비로 목돈 나갈 시기이자 가장의 책임이 정점임. 저는 이때 기존 종신 고객한테 '이제 아이 대학 가셨으니 몇년만 더 책임지시면 되죠, 그동안 보장 든든하게' 증액 제안. 라이프이벤트마

소개는 쉬운 줄 알았지? 소개해준 사람 체면 때문에 오히려 거절도 못 하고 계약도 안 하는 애매한 상황 많다. 나는 소개 받으면 소개자한테 미리 '어떤 스타일이세요?' 물어보고 들어간다. 그리고 첫 만남에 소개자 얘

연금저축·IRP 세액공제 되는 거 아는 고객도 연말 되면 급함. 저는 11월부터 '올해 세액공제 한도 채우셨어요? 연말 지나면 못 받아요' 문자 돌림. 세금 아끼려는 니즈는 데드라인 있어서 강력함. 시즌 타는 상품은

자녀가 '부모님 보험 이거 괜찮아요?' 물어보러 옴. 이때 부모님 것만 봐주고 끝내면 하수. 저는 자녀 본인 보장까지 자연스럽게 점검. '부모님도 중요한데 본인은 준비되셨어요?' 효자 마음으로 온 김에 본인 니즈도

동네 맘카페 가입해서 1년째 활동 중이다. 절대 보험 광고 안 한다. 그냥 육아 정보 나누고 질문 답하고 이웃처럼 지낸다. 근데 프로필에 '보험설계사'라고 은근 밝혀둠. 그럼 어느날 쪽지로 '실손 청구 좀 도와주세요

명함은 다 줌. 저는 상담 끝나면 손글씨로 '오늘 정리한 3가지 부족한 점' 메모 카드를 줌. 명함은 서랍에 처박히는데 이 메모는 냉장고에 붙음. 그리고 며칠 뒤 그 메모 보고 고객이 먼저 연락함. 남들 다 하는 거

1)증권 세대·갱신구분 2)3대진단비 합계 3)수술입원 일당 4)실손 유무 5)납입면제 여부. 이 다섯개만 형광펜 치면 부족담보가 자동으로 보인다. 처음부터 담보 40개 다 읽으면 나도 고객도 지침. 큰 구멍부터 메

금요일 오후나 월요일 오전은 고객 집중이 안 됨. 저는 화·수·목 오전 10~11시나 오후 2~3시에 몰아서 잡음. 컨디션 좋고 여유있는 시간이라 결정도 잘 나옴. 반대로 퇴근 직전이나 주말은 마음이 콩밭에 가 있어