#언더라이팅

고객 병력 있어서 A 원수사에서 거절당하면 B, C 원수사로 돌려서 인수 가능한 데 찾는 게 GA의 묘미. 원수사 한 곳만 팔 땐 거절되면 그냥 놓쳤는데 여긴 어떻게든 살린다. 유병자 고객 많은 사람은 GA가 훨씬

청약 전에 고객 직업 상해급수 꼭 확인. 위험직군인데 모르고 청약넣으면 인수거절이나 보험료 폭탄. 저는 직업 물으면 바로 '이 직업은 몇급이라 상해쪽 보험료가 좀 있어요' 미리 안내. 현장직·운전 관련 직업은 특히

고혈압 당뇨 있는 고객 그냥 청약 넣었다가 거절나거나 부담보 잡히면, 고객 실망하고 신뢰 깨짐. 저는 청약 전에 인수기준 확인하고 '이 조건이면 이 특약은 부담보 잡힐 수 있어요' 미리 예고함. 예고하면 부담보 나와

청약할 때 고지사항 대충 넘기고 계약 따내면, 나중에 보험금 부지급 나면 고객이 '설계사가 괜찮다 했다'고 함. 녹취 없으면 나만 독박. 저는 고지항목 하나하나 읽어드리고 '이거 숨기면 나중에 못 받으세요' 확실히

고객 앞에서 체증형이랑 체감형 차이 설명하다가 제가 꼬여서 반대로 얘기했어요. 고객이 이상하다고 되묻는데 얼굴이 새빨개져서. 상품 공부를 한다고 하는데 막상 실전에서 입이 안 떨어지고 헷갈려요. 상품 지식 실전에서

큰 종신 하나 청약 넣고 언더라이팅 결과 기다리는 중. 고객 건강 고지에 좀 걸리는 게 있어서 부담체나 거절 나올까 조마조마. 이거 승인 나면 이번달 마감이 편해지는데. 다들 언더라이팅 대기할 때 뭐 하세요? 초조해

어렵게 청약 받아도 고객 건강이나 직업 문제로 언더라이팅에서 거절되거나 조건부로 나와서 무산되는 경우가 많아요. 다 된 계약이 심사에서 막히면 정말 허탈해요. 애초에 청약 전에 이런 걸 걸러내야 하는 건지 아니면 그

고혈압 당뇨 암 이력 있다고 '가입 안 되세요' 하고 돌려보내면 그 고객 놓침. 요즘 간편심사·유병자 상품 잘 나와서 웬만하면 됨. 저는 병력 있는 고객이 오히려 감사해함, 다들 거절했는데 나만 방법 찾아주니까. 남

아직 상품 이해도 완벽하지 않은데 고객 앞에서 설명하다 보면 내가 제대로 알려준 게 맞나 불안해요. 나중에 민원이라도 들어오면 어쩌나 고지의무 빠뜨린 건 없나. 언더라이팅 넘어가도 마음이 안 놓여요. 신입 때 이 불

GA는 여러 원수사 상품 파는 대신 각 원수사 언더라이팅 기준이 제각각이라 청약 넣을 때마다 심사 통과 예측이 어렵다. 원수사 한 곳만 팔 땐 기준을 꿰고 있었는데. 이 학습 비용이 초반에 꽤 크다. 각오하고 넘어와

우리 조직은 청약 넣으면 내부 심사가 까다로움. 처음엔 왜 이렇게 깐깐하냐 짜증났는데 알고보니 불완전판매 사전 차단용. 덕분에 우리 지점은 민원율이 낮고 유지율이 높음. 대충 청약 받아주는 데는 나중에 환수랑 민원으

클로징 다 해놓고 건강고지에서 걸려서 인수 거절되면 그동안 쌓은 게 다 무너진다. 나는 상담 초반에 건강 상태를 슬쩍 확인한다. 큰 병력 있으면 미리 유병자 상품으로 방향 잡는다. 팔 수 없는 걸 파는 데 시간 쓰지

원수사 전산은 청약부터 언더라이팅 조회까지 원스톱이었는데 GA 오니까 원수사별로 따로 로그인해서 처리해야 하고 전산이 제각각. 여러 보종 취급하는 대신 이 불편함은 감수해야 함. 효율 떨어지는 거 각오해라.