#고지의무

고혈압 당뇨 있는 고객 그냥 청약 넣었다가 거절나거나 부담보 잡히면, 고객 실망하고 신뢰 깨짐. 저는 청약 전에 인수기준 확인하고 '이 조건이면 이 특약은 부담보 잡힐 수 있어요' 미리 예고함. 예고하면 부담보 나와

청약할 때 고지사항 대충 넘기고 계약 따내면, 나중에 보험금 부지급 나면 고객이 '설계사가 괜찮다 했다'고 함. 녹취 없으면 나만 독박. 저는 고지항목 하나하나 읽어드리고 '이거 숨기면 나중에 못 받으세요' 확실히

완판 안 걸리려고 저는 항상 3개 챙김. 1)상담 녹취(고객동의) 2)설계서에 자필 체크 3)중요사항 문자로 한번 더 요약발송. 이 셋만 있으면 나중에 무슨 민원 와도 방어됨. 계약 따는 것보다 안 깨지게 지키는 게

실제보다 진료비 부풀려서 청구서 조정해달라고 대놓고 부탁함. 보험사기라 절대 안 된다니까 융통성 없다며 화냄. 이건 융통성 문제가 아니라 범죄인데. 한 번 눈감으면 공범 되는 거라 단칼에 거절했다. 실적 아무리 중요

보험료 미납되면 회사 시스템 문자만 가는데 그거 무시함. 저는 미납 뜨면 바로 개인적으로 '통장 확인 한번 해주세요, 실효되면 부활할때 다시 심사받아야 해서요' 함. 인간적인 연락 하나에 대부분 바로 입금함. 실효

고객이 당뇨 숨기고 싶다길래 그냥 넘어간 계약, 2년 뒤 합병증으로 청구했다가 고지위반으로 부지급+계약해지. 고객은 나 원망하고 나는 완판으로 조사받음. 그때 숨기게 놔둔 게 서로 지옥길 열어준 거였음. 고지는 고객

아직 상품 이해도 완벽하지 않은데 고객 앞에서 설명하다 보면 내가 제대로 알려준 게 맞나 불안해요. 나중에 민원이라도 들어오면 어쩌나 고지의무 빠뜨린 건 없나. 언더라이팅 넘어가도 마음이 안 놓여요. 신입 때 이 불

급하게 청약 넣다가 피보험자 서명 자필란 대필 의심받아서 계약 무효+징계. 편하자고 대신 서명했다가 다 날림. 자필서명, 고지, 청약서 필수기재는 진짜 목숨걸고 지켜야 함. 실적 급해도 프로세스 무시하면 한방에 훅

고혈압 당뇨 있으면서 청약서에 없다고 쓰라고 나한테 시킴. 고지의무 위반이라 안 된다니까 융통성 없다며 화냄. 나중에 보험금 못 받으면 다 설계사 책임이라 절대 못 하는데, 이걸 이해 못 하시고 다른 설계사는 눈감아

고지의무 대충 넘기는 설계사 많은데 나는 오히려 꼼꼼히 챙긴다. "이거 지금 제대로 안 하면 나중에 보험금 못 받아요" 하고 고객 편에서 챙겨준다. 당장은 귀찮아해도 이 사람 믿을 만하다고 느낀다. 정직이 결국 제일

암보험 가입 3개월 만에 암 진단받으신 고객. 지급심사에서 고지의무 확인한다고 시간 끌어서 고객은 나만 쳐다봄. 다행히 고지 위반 없어서 나왔지만 심사 기간 동안 매일 전화받으며 진땀 뺐다. 가입 직후 진단은 심사가